2021年金融市场基础知识单选题与答案解析38
一、单选题(共60题)
1.政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（）。①战争②政权更迭③财政政策④国际社会政治、经济的变化
A：①②③
B：②③④
C：①③④
D：①②④
【答案】：D
【解析】：考查政治因素对股价变化的影响。
2.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。
A：信用风险
B：市场风险
C：法律风险
D：结算风险
【答案】：B
【解析】：考查风险的类别。市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。市场风险在一般的文献中有狭义与广义之分，狭义的市场风险专指股票市场价格波动的风险，即股价风险。而广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率。
3.国际债券的发行人主要是（）。I、工商企业；II、银行或其他金融机构；III、国际组织；IV、各国政府
A：I、II
B：I、II、III、IV
C：I、II、IV
D：III、IV
【答案】：B
【解析】：国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。
4.下列关于设立私募基金子公司的说法正确的是（）。①每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。②私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20％③私募基金子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款④私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
A：①②③
B：①②④
C：①③④
D：②③④
【答案】：B
【解析】：私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人，故③错误。
5.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。
A：信用风险
B：市场风险
C：法律风险
D：结算风险
【答案】：B
【解析】：考查风险的类别。市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。市场风险在一般的文献中有狭义与广义之分，狭义的市场风险专指股票市场价格波动的风险，即股价风险。而广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率。
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6.在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（）。①按照规定程序了解客户的情况②审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力③向客户进行充分的风险揭示④将风险揭示书交客户签字确认
A：①②③
B：①②④
C：①③④
D：①②③④
【答案】：D
【解析】：在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。
7.按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（）职责。①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理
A：①②③④
B：①③④⑤
C：②③④⑤
D：①②③④⑤
【答案】：D
【解析】：考查中国证券业协会的职责，按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责：制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员的资格考试、执业注册；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试；负责对首次公开发行股票网下投资者进注册和自律管理；负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理；负责场外证券业务事后备案和自律管理；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。